01-个人定投组合档案
本文件是个人定投的"主账本"——记录当前持仓、配置比例、定投计划与四笔钱归属。每次调仓后必须更新。
填写说明
- 更新频率：每次买入/卖出/调仓当日更新
- 诚实原则：真实记录持仓与比例，不美化、不隐藏亏损标的
- 对照计划：每个标的必须注明"计划仓位"与"实际仓位"，偏差 > 5% 需在偏差栏说明原因
- 四笔钱归属：每个标的必须明确属于活钱/稳钱/长钱/保命钱中的哪一笔
一、组合总览
更新日期：YYYY-MM-DD 组合总市值：¥______ 累计投入：¥______ 累计收益：¥______（收益率 ____%） 四笔钱分布：活钱 ___% / 稳钱 ___% / 长钱 ___% / 保命钱 ___%
资产类别分布
核心-卫星结构
二、持仓明细
单一主题仓位检查
三、定投计划
在执行的定投
估值分位操作规则对照
- < 10%：加倍定投（2×）
- 10%-30%：加倍定投（1.5×）
- 30%-70%：正常定投（1×）
- 70%-90%：减半定投（0.5×）
- > 90%：暂停定投/分批止盈
四、再平衡记录
五、与项目其他文档的关联
- 决策依据：../14-定投决策清单
- 估值分位规则：/04-终点段/03-定投策略研究/00-定投策略总览
- 资产配置方法：../11-资产配置具体比例方法
- 买入日志：02-买入决策日志.md
- 卖出日志：03-卖出决策日志.md
- 季度复盘：04-季度复盘.md